Quelques chiffres clés :
- Cac 40 : 2981,9,
- Dow Jones : 10 913,38,
- Eur/Dollar : 1,34,
- Euribor 1 an : 2,08%,
- Tec 10 : 2,56%,
- Pétrole : 87,88 $.
Les valeurs en $ sont moins intéressantes à acquérir, alors que les soldes ont lieu sur les marchés boursiers. Les craintes sur les banques et assureurs font également plonger certaines obligations, sans compter que la baisse du TEC10 (servant de référence pour de nombreuses obligations à taux variable) ne vient pas soutenir les cours...
Un mois avec de jolies opportunités sur les titres européens, que ce soit en actions ou en obligations.
Répartition du portefeuille
Les liquidités restantes ont été utilisé pour investir en obligations et en actions ce mois-ci. Les faibles niveaux de valorisation m'engagent à ne pas laisser de liquidités.
Un peu d'effet de levier, et même plus !
La composition du portefeuille actions
Quelques mouvements en septembre pour la partie euros du portefeuille :
vente : Paris Orléans
Achat : France Telecom, Crédit Agricole, Total, GDF Suez, Esso, Canal+, Foncière des Régions, Plastiques du Val de Loire et des CRCAM...
A noter quelques titres "anti-crise" : Colgate et SES !
La composition du portefeuille obligations
Achat d'une obligation de Groupama.
Performance du portefeuille
L'indice de référence pour comparer ma performance par rapport aux marchés sera composé à 70% d'un tracker actions (FR0010655688) et à 30% d'un tracker obligataire (FR0010754119).
La valeur nette du portefeuille au 30/09/11 est de 126 392€.
Le portefeuille décroche de la référence à fin septembre.
Depuis le 30/04/11, la référence perd 15% , le portefeuille 22% et le CAC40 38% !
Un des principaux coupable ? L'obligation Groupama qui a continué sa descente aux enfers après son achat (5 000€ de MV latentes, soit 4% de la performance globale du portefeuille !). Elle risque de pénaliser la performance pour les trois prochains mois, mais j'attends pour dans 1 à 2 ans un rattrapage important.
L'effet de levier (1,6, soit environ un tiers du portefeuille !) amplifie également ce décrochage.
"Le dollar a également bien baissé par rapport à l'euro."
RépondreSupprimerC'est l'inverse.
C'est l'Euro qui a baissé par rapport au dollar (ou le dollar qui a augmenté par rapport à l'euro).
Sinon merci pour le reporting.
Aïe, dur dur superpognon…
RépondreSupprimerPerso à ta place je vendrais toutes mes bancaires…
-Un membre du forum Bourse de Hache et Fer-
Merci pour m'avoir corrigé, l'article est modifié.
RépondreSupprimerJ'aurais du vendre mes bancaires il y a six mois... Maintenant, je ne crois pas que ce soit le bon moment, ce serait un coup à louper une partie de la hausse.
On peut dire beaucoup de choses après coup. Mon erreur est d'avoir investi sur ACA quand elle est à plus de 10€. Les CRCAM, CIC et BQRE ne sont pas des mauvais choix (banque de détail avec de grosses décotes).
oulala : je crois que je vais m'acheter les 2 trackers plutôt... ;)
RépondreSupprimerLe portefeuille a à peine 6 mois, c'est un peu tôt pour conclure ;)
RépondreSupprimerTu as bien fait de ne pas vendre tes bancaires. :-)
RépondreSupprimerJe ne voulais pas les vendre de suite, donc ça va ;)
RépondreSupprimerElles ont contribué à la baisse du portif, et j'espère bien plus à la hausse ^^