Portefeuille de Super Pognon / avril 2011

Je vous livre aujourd'hui mon portefeuille réel. Je ferai le suivi chaque mois.

Portefeuille de Super Pognon

Environnement boursier actuel

Quelques chiffres clés :

• Cac 40 : 4106,92,
• Dow Jones : 12 810,54,
• Eur/Dollar : 1,48,
• Euribor 1 an : 2,13,
• Tec 10 : 3,61%,
• Pétrole : 113,93.

 Les indices boursiers sont en bonne forme si on regarde quelques années derrière nous. La performance du portefeuille sera difficile à tenir.
Le dollar est devenu très bas. Est-ce le moment pour investir outre Atlantique ?
Les taux remontent depuis plus de six mois, les obligations à taux fixes et à durées longues vont être mises à mal.
Le pétrole est au plus haut, les pétrolières en profiteront bien...

 Répartition du portefeuille

Je suis principalement investi en actions, même s'il me reste une petite poche en obligations. J'ai quelques liquidités pour profiter des opportunités que le marché pourrait me proposer. Je pense renforcer la poche obligations avec des échéances de maximum 6 ans.

Un peu d'effet de levier ?

 "L'original"

 J'ai choisi de "booster" un peu le rendement de mon portefeuille avec quelques crédits. L'effet de levier reste toutefois faible (1,24). Son coût en reste faible, entre 2,5% et 3% annuel.

La composition du portefeuille actions

Composition détaillée du portefeuille actions

Vous pouvez remarquer que j'ai de nombreuses lignes, peut-être trop ? Je suis investis sur toutes les compartiments de Paris (du CAC40 au Marché Libre) et un peu aux Etats-Unis.
Je n'ai pas fini le classement selon la taille des entreprises, mais je suis investis aussi bien en small qu'en big caps.

On retrouve bien ma philosophie d'investissement quand on regarde la répartition sectorielle : rendement (télécom / service aux collectivités) et décote (holding...) !
Je suis principalement positionné en euros, même si j'ai quelques titres en dollars. Je pense renforcer cette devise dans les prochains mois.

 La composition du portefeuille obligations

Composition détaillée du portefeuille obligations

Je détiens majoritairement des titres perpétuels ayant un taux variable. Je souhaite me renforcer dans les mois à venir avec des taux fixes avec des durées inférieures à 6 ans. Je souhaite également diversifier le risque émetteur car 50% de mes obligations sont de la CNP. Il n'y en a qu'une seule que je pourrais qualifier de "junk", mais elle représente une part négligeable du portefeuille (obligation RBS).

Courtiers

Je suis chez Fortunéo pour les actions euros et pour quelques obligations euros. Je détiens les titres cotés en dollars et quelques obligations en euros chez Binck.

Le suivi des PV/MV avec captures d'écran ne sera pas pratique car les compteurs ne sont pas à zéro.

Performance du portefeuille

Afin de suivre l'évolution du portefeuille, indépendamment des mouvements de trésorerie, je calcule une valeur de part. Elle est de 100€ pour ce mois et il y a 1 429,15 parts pour une valeur nette du portefeuille de 142 915 €.

N'hésitez pas à commenter ce portefeuille et les choix que j'ai fait. Je suis ouvert à toutes les idées et à toutes propositions.

Quels seraient les SICAV/Trackers/indices intéressants à prendre pour ce suivi, selon vous ?