Environnement boursier du mois de décembre
Quelques chiffres clés:
- Cac 40 : 3 773,
- Dow Jones : 14 010,
- Eur/Dollar :1,36,
- Euribor 1 an : 0,62%,
- Tec 10 : 2,26 %,
- Pétrole (WTI) : 98 $.
Répartition du portefeuille
Répartition stable...
Un peu moins d'effet de levier
Les remboursements mensuels d'un crédit amortissable réduisent l'effet de levier.
Je cherche toujours de nouvelles sources de crédit, moins coûteuses et plus flexibles.
La composition du portefeuille actions
Aucun mouvement.
La composition du portefeuille obligations
Groupama a bien remontée, puis retombe un peu, mais reste en PV latente.
Je pense à me séparer des convertibles d'Alcatel, bien trop valorisées.
Je suis très pessimiste sur le sort de mes obligations SNS, l'état vient de nationaliser la banque et affirme que l'indemnisation des obligataires et actionnaires est égale à ZÉRO. La perte s'élevera dans ce cas pessimiste à 1% du portefeuille total... D'où l'intérêt d'être très diversifié sur ces titres.
Performance du portefeuille
L'indice de référence pour comparer ma performance par rapport aux marchés sera composé à 70% d'un tracker actions (FR0010655688) et à 30% d'un tracker obligataire (FR0010754119).
La valeur nette du portefeuille au 01/02/13 est de 225 653 €.
Le portefeuille a une belle performance mensuelle : 5,3%, alors que la référence fait 3,5%.
La référence est légèrement positive depuis la création, alors que le portefeuille est à -1,8%.